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メガバンク、外債含み損4兆円　米金利上昇で急増 [蚤の市★]
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0001蚤の市 ★
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2022/11/12(土) 19:38:12.43ID:Mf0egojP9
国内の3メガバンクが保有する外国債券の含み損が今年9月末時点で計4兆円規模にのぼることが分かった。米金利の上昇で債券価格が下落したためで、6月末時点の2.6兆円強から3カ月で約5割増えた計算だ。米連邦準備理事会（FRB）の金融引き締めが続けば含み損の拡大が見込まれる。追加の損失処理に踏み切るか焦点となりそうだ。

2022年4～9月期決算の連結純利益は計1兆円程度と前年同期から3割強減ったようだ。...（以下有料版で、残り468文字)

日本経済新聞　2022年11月12日 19:00
https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB121WG0S2A111C2000000/?n_cid=SNSTW001&n_tw=1668248971
0003ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 19:40:21.42ID:+daJ8/qr0
ネトウヨ「黙ってろ！！」
0005ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 19:42:34.07ID:uuYY7NLn0
これも安倍が悪いんだよな
いやマジであいつが緩和と投資煽ってた
ロシアにすら投資しろと言ってたのが安倍な
0007ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 19:45:57.17ID:9HmV8xFB0
>>1
ざまあwww
0008ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 19:47:28.31ID:deQK2X6c0
日銀の低金利のせいで外国に投資せざるえなかった
彼らもまた黒田の被害者なのだ
0010ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 19:49:10.20ID:Q/6FQbUV0
半島に多額の融資をしているところや、中国企業や中国人に多額の融資をしているところは、大変だな
0011ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 19:49:35.14ID:HxxF4zd00
ギガバンク　テラバンクは無いのか？
0014ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 19:52:35.32ID:c0aPCsR40
国内の資金需要を無視して安直に外債なんて買い漁ってるからこうなるんだよ
今どきのメガバンクにはバカしかいないんじゃないか
0016ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 19:53:48.50ID:08DMQWKD0
小分けにしてジジババに買わせればOK
実際やるだろう
0018ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 19:55:22.62ID:cIFV7vwm0
含み損は、ほっとけば含み益に変わる。
ネタにするニュースとしては、たいした価値はない。
0019ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 19:55:31.70ID:latJ6ql80
債権は満期まで持ってれば良いし、短期的な含み損なんて気にする必要ないでしょ
「米利回りが上がる→債権価格下がる、ドル高円安になる」なんて経済学部の1年生ですら知ってることなんだから
0020ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 19:56:32.33ID:bx31PUr/0
こんな状況でボーナスを出すのはおかしい
0021ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 19:56:32.56ID:NKcafsru0
円安になるのは明らかだったのに
0022ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 19:57:53.90ID:cuREsJEQ0
俺のディズニー30年債が火を噴いてるんだけど
0023ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:00:32.38ID:cIFV7vwm0
暗号資産FTX経営破綻、CEOは辞任、ビットコインにも余波が。
ざまあだ。
暗号資産でレクサス買うとかいって初期投資10万からはじめた知人泣いてるだろうな。
0026ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:03:12.25ID:ecAjBfd30
別に米国債とか信用高いやつは満期保有で問題なくね？
米国債でも価格ある一定以上下がったら売却しなきゃいけないの？
0029ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:05:42.13ID:EFZZBbCp0
壺ウヨありがとう！
0030ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:06:02.28ID:yQpKJkGI0
満期保有でいいじゃん
0031ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:06:37.99ID:roUbOYN70
>>2
「国益」と聞くと、「ありとあらゆる分野で例外なく利益が得られるもの」みたいな勘違いするアホが後を絶たないが、コイツもその1匹か。
0033ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:07:31.67ID:cIFV7vwm0
現金にまさるものはない。
キャッシュレス化などありえない。
0034ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:09:34.03ID:yWqINx0y0
本来は外債を買ったら金利がつくぶん円高になってトントンのはずなんだけどね
日銀が糞過ぎる
0035ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:09:34.27ID:3x+GSXa+0
よくわからんのだが…100万円で5千円の利子がつく国債がある。
金利がどんどん上がって100万円で4万円の利子がつく国債が発売されるから、銀行が持っている100万円で5千円の国債は誰も欲しがらないから値段が下がる。
でも持ち続ければ10年後には償還されて元本以上にはなるんだろ？損になるのか？
0036ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:09:47.26ID:cIFV7vwm0
FTXのCEOいかにも最近の若者中年って顔だったな髪もじゃもじゃで。
自殺しなきゃいいが。
0040ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:14:02.49ID:EZWGIeL10
>>1
馬鹿なの？
金融のプロが笑わせる
0042ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:14:22.81ID:EZWGIeL10
>>38
その通り
本人も成敗されたし
0044ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:15:56.29ID:RcWMSgU70
投資有価証券の含み損なんて誤差だよ誤差
B/Sのその他包括利益累計額とP /Lの包括利益があれになるだけだからへーきへーき
0045ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:17:11.55ID:pyjj1hiR0
債券の価格が下落って何？
株みたいに下がるの？
0046ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:19:03.66ID:2NCwOPd00
帳簿上じゃん
0049ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:20:40.85ID:jp8bRcVM0
例えば２％の金利の米国債買って保有してたとするだろ？

利上げで米国債が4％金利になると、２％金利の国債は、
4％金利の国債よりも金利が稼げない分、市場での価格が落ちちゃう。

だから評価損出すはめになる。
0051ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:20:56.77ID:BseAPsUm0
日本のメガバンクがこれだから海外の…おっと
0054ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:22:15.69ID:aeMaQSWK0
>>49
まあ損というか、今買っといたらもっと儲けてたのにねえって金額だよな
0055ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:22:37.27ID:v/pqRIGM0
米国10年債で言えばドル円の円安と相殺してチャラ位だと思うがなあ。
為替ヘッジ付き買ってた場合は駄目だけど。
0056ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:22:42.97ID:T4VU1RhM0
国債の含み損は会計ルールがおかしい
満期まで待つならなんで含み損を処理しないとならないのか謎すぎ
0057ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:22:56.14ID:np8SDkMq0
>>1
>>2
これは円安が原因じゃなくて、
アメリカの金利上昇によってアメリカの一般債権と政策金利の金利が近づいた結果、
一般債権よりもより安全な金融商品に資金が逃げた結果だよ。
0058ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:22:56.20ID:BseAPsUm0
(´･ω･`)つまりは銀行保険会社からの税収は減るいうことですお
0060ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:24:17.78ID:BOn+B78C0
>>35
満期までに国債を売らざるを得ない
状況になったらどうすんだよ

株だって、ずっと持ってればいつかは買値を回復するから！とか通用しないだろ
0061ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:25:57.02ID:jp8bRcVM0
債券の金利が上昇したり格付け下がると、金融機関は評価損出して現損処理しなきゃなんなかったりと色々大変
0063ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:31:58.83ID:2hqtSbnp0
本業は印刷業だからな
0064ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:33:28.84ID:k13GAG9Z0
アメリカの金利上昇でメガバンも儲けとるわ　そりゃいろんな商品持ってるから損してるのもあるってだけの話
株価も上がっとるしな
0065ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:36:32.97ID:wVp4hTiF0
外債は為替リスクあるしインフレも実感できないから難しい
0066ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:37:03.42ID:HxNKR9He0
>>35
満期保有目的か売買目的かによって会計上の処理が変わる

その例えだと、単純化のためにその債券の満期まであと1年として、
売買目的なら、金利が4%まで上がった状態でその債券売ろうとしたら
100.5万÷1.04≒96.6万円 でしか売れないので、3.4万円の評価損を計上する必要がある。

一方で満期保有目的なら満期まで持ってれば確実に5000円手に入るからもちろん債券の評価額を下げる必要はない
0067ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/12(土) 20:37:15.44ID:bPWo2Y0Z0
バカ政府のマイナス金利とかいうクソ政策でもよく利益出してると思う
よ
メガバンは株価もリーマン前の高値の五〜三分の一とか今も悲惨だからね
手数料関係はもっと高くしてもいいと思うわ
0074(｡･_･｡)ﾉ ◆jN6K3cbEWjLT
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2022/11/12(土) 20:46:55.09ID:gBukbv0A0
米国債の満期が来るまではとりあえず持っとけば損もないでしょ？
実際に換金する時の話だけでいいんじゃね？
それで満期はいつなの？
0075ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:47:57.49ID:K4REP7HK0
>>72
みーんなゴールドに逃げてるから
買い時じゃないんじゃね？
0076ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:49:57.62ID:JBAZW7Nz0
>>26
国際会計基準でしょう。
ドル高で含み益出てるし
満期まで持ってればトントン以上にはなるし
日本の国債は金利が無いに等しいから
態々売って自ら含み益を確定する必要はないな。
0077ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:52:29.46ID:JBAZW7Nz0
>>72
少し下がってるけど
最高値圏だからな。
投資は安い時に買って
長期間寝かすしか儲ける術は無いよな。
0078ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:53:51.49ID:5heUDnO70
アマゾンに買われろ
馬鹿め
0080ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:56:33.13ID:+FWa1LqC0
預かった金で債券買うだけの無能集団
金利が下がって利益が落ちると手数料値上げ
金貸しで儲けて見せろや
0081ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 20:58:06.65ID:Ch2SdxCz0
実際には円安で為替差益が５〜１０倍ぐらいある計算になるんだが・・・。
思いっきり売却して益出ししろよ。
0083ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:00:02.46ID:WHePrjEd0
合わせて4兆とか誤差だよね
メガバンクにとっては
0084ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:01:44.51ID:gjKaCQVb0
>>81
為替ヘッジ組んでるんだろ
為替差益なんて無い
0085ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:03:24.87ID:eoeINXW00
>>57
債券の事1ミリも理解してないのに知ったかするのはやめとけ
他人事ながら見てて赤面するレベルに酷い知識
0086ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:04:27.93ID:Ch2SdxCz0
>>84
アメリカが金利引き上げに舵を切った瞬間に
為替ヘッジを外していると思うけど。
0087ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:04:47.26ID:6fuxIeQ20
みずほ以外で合体してテラバンクになった方が今後はいいと思う
0093ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:09:58.41ID:ekG603df0
>>26
会計上満期保有は取得した時に満期保有の意志と能力が必要なので
そうでないならひとまず会計上損失として処理しておけ　って話では？
0094ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:10:01.97ID:6l/64vW/0
売らなければ実際の損は発生してないだろ
0097ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:12:36.86ID:LVWr67u80
実店舗を廃店しまくりだもんなぁ
住宅ローン控除ってある意味銀行救済策だと思うけど、
何にそんなに経費かけてるん？

ぁ、IT関連は減らすなよ
0099ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:16:55.16ID:vv2HlDiC0
>>2

安倍晋三の流したデマ
0100ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:18:30.27ID:kR+IKh140
まあ米インフレも一巡した感じもするしまた債権も値段が上がってくるだろ
0101ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:18:44.82ID:jYVkInKZ0
こりゃ変動の金利上げが来るな
ドーンッと2%逝っときましょうや
0102ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:19:20.78ID:Rl+Han6g0
>>97
人件費じゃないのやっぱり
銀行って給料良いしさ
0103ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:20:09.51ID:kR+IKh140
>>101
変動の金利上げって日本の金利？
0104ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:21:29.56ID:jYVkInKZ0
>>97
ゾンビ企業への無駄融資でしょうな
0106ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:46:30.12ID:w9+QbhTE0
債券の価格決定の簡単な仕組みを理解してない人って結構いるんだな。

債券価格ってのはな…ほら、アレがコレになったら変わるんだよ。
0107ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/12(土) 21:48:47.26ID:vfWaGZj60
自分の投資の失敗を、政治家の責任にする市場の養分達ｗ
そんなメンタルだから何やっても養分なのさ
0112ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/12(土) 22:36:16.04ID:J3yP13Ml0
もうツイッタみたいに正社員みんな整理解雇すればええやん

そんで全部自動化すればいい
メカバンクなんちゃって！（死刑）
0115ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/12(土) 22:50:15.94ID:UjeI7KH90
やべー笑いが止まらない
0117ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/12(土) 22:59:21.84ID:rR1h/eMo0
外債の金利が高くなると外債を持とうとするのに
なぜ外債を持ってたら値段が減るから売らないと
いけないんだろう？最初から持っててもいいんじゃないのか？
0118ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/12(土) 23:12:05.02ID:IFL3o1L80
>>36
2兆円を失っただけだよ
0124かがみっく
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2022/11/12(土) 23:52:46.56ID:b1CrbNKY0
:(；ﾞﾟ'ωﾟ'):お仕事終わったお
0125ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/13(日) 00:22:47.42ID:x+uVV9wn0
>>55
だよなあ。俺の持ってる外債ファンドは値上がりしてるんだが？
30年以上の長期債券とか買ってるのかね？
0126ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/13(日) 01:32:59.72ID:x+uVV9wn0
たとえば1656 米国債７−１０年だと
6月末時点で2852円、9月末時点で2870円
途中で分配金が9円出てるし、明らかに値上がりしてる
年換算で4％弱のもうけ
これで0.001%の利子払えばいいんだからボロい商売じゃんｗ
0127ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/13(日) 05:01:18.94ID:W80+JYbH0
債券って満期まで持ってれば
良いもんじゃないの？
0131ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/13(日) 08:02:36.46ID:J7EVYe9d0
>>48
何十年もずっと下がり続けている株を買う意味ある？
0132ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/13(日) 08:09:12.01ID:HgBpwTfx0
>>57
こういうしたり顔で中卒レベルの知識で妄想垂れ流すやつなんなん？
債権価格がどう決まるかと銀行が時価会計ってことだけ知ってればまず理解できる事なのに
0133ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/13(日) 08:14:43.96ID:gtHT+otv0
>>!27
もちろん満期までもつけど、これは帳簿上の話でしょ
市場価格あるもの決算で市場評価して評価損益ださないといけないから
この評価で経営的にはダメージないけど決算悪くなると配当減って株主は怒るかもね
0135ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/13(日) 08:46:27.63ID:uBOttQ/t0
保有資産の価値が下がったなら決算書に反映してもらわんと株主は知ることができん
逆に債券が値上がりすれば今度は含み益になるだけのこと
0136ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/13(日) 09:22:47.25ID:J7EVYe9d0
>>134
また増資するから下がるよ
0138ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/13(日) 09:38:27.32ID:shg8r7mG0
メガバンに限らず
４月以降は多くの銀行もヤバい
0139ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/13(日) 09:40:07.84ID:cKqYtq4H0
>>137
リーマンショック後にメガバンク3つと野村大和は2回増資してるはずだぞ
0140ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/13(日) 09:40:34.36ID:bZ2rRHrJ0
何で外債もってて損したんだ？
ドル建てで買ってたんだろうけど
でも金利下がったから債権価格は上がっているはずなんだがな
為替特損が出ちゃった感じか？
0141ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/13(日) 09:43:36.18ID:LVq75N6l0
S&P500にしとけば円建てで今年+2.5%だったのにな
ダウならなんと+13%
債券なんてマジでうんこだわ
0147ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/13(日) 12:53:56.98ID:culnz2od0
ヘッジコストの上昇が裏目だろw
金利上がるのは見え見えだったのに、わざわざ外貨売りのポジション作ってるバカw
0148ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/13(日) 17:41:17.32ID:8D7tnGsu0
安い金利のときに買って
今はもっと高いのにもったいなかったね
という損
0149ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/13(日) 18:45:29.27ID:p54L9N8v0
んーわからん
どんな経過があって損したんだ、ちゃんと解説しろよ
0150ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/13(日) 20:33:14.82ID:ekunr68o0
この円安でも損するほど下落してるわけなのか
0151ニューノーマルの名無しさん
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2022/11/13(日) 22:39:36.20ID:zJdOi5pi0
ヘッジ付きはヘッジコスト＋債権価格下落のダブルパンチ
景気が後退して途中以外は維持する意味なし
0152ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/13(日) 22:43:47.02ID:NIDI33XK0
これは機会損失であって、実際に損する金ではないのよ。
金利と債権価格の負の相関性は金融素人には難しい。
0154ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/14(月) 01:46:35.99ID:Ybu4B+wN0
0.5パーの債券を大量に買いました。
その後市中の金利が5ぱーになりました。

0.5パーで発行された債券を買い取ってもらうためには元本割れの値段で売らなきゃ誰も買い取ってくれない。つまり債券の価値が下がったというお話
0159ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/17(木) 00:21:07.47ID:BHytgi6u0
>>155
決して安倍とは言わないネトウヨw
0160ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/17(木) 00:25:17.79ID:eEVeYBO+0
無能と怠け者の国へようこそ
0161ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/17(木) 01:21:44.10ID:Sn5UUNOk0
債権価格下がってもドル高だから儲かってしまってる
しかも金利もらう側だし
寧ろ乗り換えとか買い替えするチャンスだろ
0162ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/17(木) 01:31:24.81ID:RtDyA+Qd0
債権でこんなに損失出せるんだ
0163ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/17(木) 01:31:48.08ID:9Rb9OnZc0
なんで30年以上損失しかださない銀行員の給与が高いんだろうな？
公務員と銀行員て役立たずの高給取りの二大害悪職業
損失を出さない分だけニートやナマポの方がマシ
0164ニューノーマルの名無しさん
垢版 |
2022/11/17(木) 02:14:01.78ID:XhEU6qKd0
ふーん、ならこれまで相応には稼いでたわけだ
為替が戻るのを見越した仕掛けもしてるだろうから
後は状況が戻るのを待てば良いと
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