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「世界の頭脳」米西海岸に激震、シリコンバレー銀行わずか2日の破綻劇 [蚤の市★]
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0001蚤の市 ★2023/03/17(金) 13:49:51.81ID:KBCKWA2c9
「世界の頭脳」米西海岸に激震、シリコンバレー銀行わずか2日の破綻劇 FRBの利上げで暗転、信用不安が欧州に飛び火

 スタートアップ(新興企業)への融資で成長してきた米シリコンバレー銀行(SVB)が10日、経営破綻した。債券運用の失敗による巨額損失を8日に発表して信用不安が顧客の起業家や投資家を駆け巡り、資産規模で全米16位の銀行がわずか2日で行き詰まり、世界の頭脳が集まる米西海岸に激震が走った。破綻劇に端を発した市場の疑心暗鬼は欧州に飛び火。波乱の1週間を追った。(共同通信=松尾聡志)

 ▽米新興IT、ヘルスケア企業の半分に融資
 SVBは1983年に創業。米西部カリフォルニア州サンタクララに本社を置く。半導体大手インテルをはじめ高度な技術の拠点が集積する都市だ。SVBは新たな事業やサービスを生み出し続けるシリコンバレーで「経済の中核を担っていた」と、新興企業の事情に詳しい米投資会社ペガサス・テック・ベンチャーズのアニス・ウッザマン最高経営責任者(CEO)は指摘する。


 米CNNによると、SVBはITやヘルスケアを手がける米新興企業のほぼ半分に融資していた。そこまでの存在感を発揮できたのは、SVBが持つさまざまな「顔」に理由がある。

 まずコンサルティング会社のようなマッチングの役割だ。アイデアや夢を持ってシリコンバレーにやってくる起業家を他の起業家や投資家、弁護士、会計士らとつなぐ。繊維くずの再生を手がける新興企業リファイバードのサリカ・バジャジCEOは、米ブルームバーグ通信に「誰もがSVBと取引した方がいいと言う。そうしないとみんなから浮いてしまう」と話した。


 SVBは「ベンチャーデット」と呼ばれる融資手法の先駆者としても知られた。新興企業の経営陣の顔ぶれや事業性、市場性を評価し、きちんと成長して次のステージに進めるかどうかを重視して融資実行の判断を行う。不動産や売掛金、在庫といった担保を重視する一般的な融資とは考え方が大きく異なり、ビジネスや技術の目利きが問われるのが特徴だ。

 ウッザマン氏によると、SVBは投資家側の事情にも精通していた。新興企業への投資を手がけるベンチャーキャピタルは出資者の都合で資金調達が予定より遅れることがあるが、そういった場合でも投資機会を逃すことがないよう、機動的に融資していた。

 ▽パニック広がり公的管理下に
 新型コロナウイルス禍で、米連邦準備制度理事会(FRB)をはじめ世界各国の中央銀行は大量に国債を買い入れて金利を押し下げる金融緩和に走った。超低金利のマネーがあふれ、ベンチャーキャピタルを通じて成長への期待が高い新興企業に流れ込んだ。手元資金が厚くなった新興企業が余剰分をSVBに預けた結果、SVBの預金残高は2021年に86%増加して1890億㌦(25兆円超)になり、2022年3月末には1980億㌦とピークに達した。SVBは満期まで保有するのを前提とした米国債や住宅ローン担保証券(MBS)を中心に預金を振り向け、運用益を稼ごうとした。


 ところがFRBが歴史的な物価高騰を抑えるため2022年3月に政策金利の引き上げを開始したことで暗転した。国債は金利が上昇すると価格が下がるという逆関係にある。FRBの急ピッチの利上げで、将来的に金利が上がると見込んだ投資家が保有国債を一斉に売却し、債券価格は下落。SVBは多額の含み損を抱えた。

 金利上昇で株式市場も変調し、新規株式公開(IPO)が停滞したことで投資家が慎重姿勢に転じた。新興企業は資金調達に窮するようになり、冬の時代に突入した。新興企業のほとんどは赤字のため、運転資金を確保しようとSVBからの預金の引き出しが急増した。

 SVBは預金の減少を乗り切るため、含み損を抱えた保有債券の売却や、22億5千万㌦の増資計画を3月8日に発表。これが逆に信用不安の引き金となり、SVBの持ち株会社の株価は9日に暴落した。

 米紙ウォールストリート・ジャーナルによると、マタニティーケアを手がける新興企業ルース・ヘルスのアリソン・グリーンバーグ共同創業者は「会議中に投資家から切羽詰まった様子のメールを受け取った。SVBは崩壊しつつある。預金を引き出すことが急務だという内容だった」と明かした。(略)

 ▽「技術革新が10年以上遅れる」との声も(略)

共同通信 2023/03/17 11:45 (JST)
https://nordot.app/1008189692433973248?c=39546741839462401
0028ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 14:21:31.26ID:6+c001qr0
過剰融資か銀行の背任行為が絡んでるな健全だったら破綻してないだろ
0030ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 14:22:16.13ID:3gnJT7qH0
激震フリーザ
0032ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 14:24:44.37ID:2yEewoVc0
>>7
時、来てるぞ!
0033ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 14:31:17.49ID:SvURxkkd0
>>15
GMは倒産させてから国有化して再建し、今は米政府は全株売却済み。
クライスラーはフィアットに売却した。
雇用保護を含めた、修正資本主義としてまともなやり方だ。
日本政府のやり方は社会主義的でしかも失敗してる。話にならない。
0036ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 14:52:10.73ID:rT8VvaiD0
大半の預金者に一斉に預金を引き出されたらどこの銀行だってつぶれるんだよな?
0037ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 14:54:38.81ID:h8fKSwvC0
>>1
もっと簡単に説明してよ
0039ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 14:59:26.83ID:v5/MTqdJ0
> 米新興IT、ヘルスケア企業の半分に融資

やったじゃんw 借金返さなくていいじゃんw
0040ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 15:07:48.81ID:TDy+gIMC0
>>16
え?シリコンバレーって同調圧の固まりでしょう?
学歴無視で人材採用したという理由でGoogleでさえ最初鼻つまみものだったんだから
0042ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 15:14:08.49ID:h+YcdCrY0
こいつら何なの
マネーゲームで遊んだツケを世界中の大多数の無関係の人間に押し付けるなよ
0043ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 15:15:37.52ID:h+YcdCrY0
大体世界の頭脳なのに何でクソ案件に投資して損失出してるんだよ
0045ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 15:21:14.22ID:h+YcdCrY0
>>44
メタ損失出してるじゃん
バーチャルの世界でゲーム感覚で金操作していたら食えるのは金持ちだけだよ
庶民は普通に身体動かして生産に従事するから
バーチャルな世界でで遊んでる暇なんか無い
テメーらが勝手にやるのは一向に構わんけど
損失出してリアルワールドで生きてる俺らに押し付けんなって言ってんの
0047ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 15:24:40.79ID:h+YcdCrY0
>>46
世界中の人間全員馬鹿だ
当然銀行潰したシリコンバレーの世界の頭脳とやらもな
0048ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 15:26:04.77ID:RelXGrQg0
>>23
不動産
0050ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 15:28:29.20ID:h+YcdCrY0
>>49
計画父さんか
でも金融恐慌のトリガー引いたからその金もどこかに飛んでいくかもな
0052ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 15:41:45.76ID:7U9utD5s0
ポリコレの先頭に立ってた銀行らしいな。民主党がケツモチだから公的資金注入確実と。
0053ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 15:43:20.45ID:9m44x5xK0
シリコンバレー銀行ってシリコンバレーの企業が金借りてるんじゃなくてベンチャーキャピタルが金貸してシリコンバレーの企業が金を預けてる銀行
0054ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 16:09:02.94ID:gBPH6gNI0
普通に
俺のスマホ盗聴盗撮出来るのか
誰が権限持ってるかしらんけど
0056ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 16:57:33.76ID:leD9oVAz0
世界の頭脳www
利上げしたらどうなるかぐらいは想像しろよw
0057ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 17:00:06.58ID:bcHyR6N/0
投資会社がテック企業に投資するときに
ここを通して、キャッシュバックもらってた
投資会社も資金回収できずに連鎖だろうなw
0060ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 18:04:30.40ID:rNhZtr1h0
>>27
韓国にサムソンの半導体工場作るってよ
0063ウィズコロナの名無しさん2023/03/17(金) 22:42:11.47ID:cPWuXnWd0
>>62
> 融資受けてても返す先がなくなったら返さなくていいよね
> ラッキーだな

破産管財人が「ミミを揃えて直ぐに返せ」と来るで、、あとは債権を買った奴との交渉や
「直ぐに返せと言われたら連鎖倒産するしかない、、けど良いのか」と交渉するしかないわね
0064ウィズコロナの名無しさん2023/03/18(土) 00:03:16.74ID:2K3Ihk5/0
>>39
債権はどっかに譲渡されるんで、彰晃ファンドみたいにエグいとこだとヤバい取り立てに遭う。
0065ウィズコロナの名無しさん2023/03/18(土) 00:07:21.12ID:IvCge0OD0
バカッターで、この銀行ヤバイって投資家だか研究家だかが言ったらヤバイヤバイヤバイが拡散されて短期で取りつけ騒ぎになって破綻へって動画ニュースで言ってた
0066ウィズコロナの名無しさん2023/03/18(土) 00:11:24.26ID:cUd8HVjE0
スタートアップ企業に投資っていうけど、実態は米国債買ってたんだろ
そっち強調して記事書けよ
0068ウィズコロナの名無しさん2023/03/18(土) 03:26:07.83ID:k4EG3dHw0
>>49
許されんの?コレ
0069ウィズコロナの名無しさん2023/03/18(土) 04:14:28.22ID:ddiKtTj40
でも米国債暴騰してるから他の銀行は助かるな
新興企業は軒並み倒れ、庶民はインフレで死ぬかもだけど
0070ウィズコロナの名無しさん2023/03/18(土) 09:42:09.51ID:uN+eOrci0
シリコンバレーは砂上の楼閣
0073ウィズコロナの名無しさん2023/03/18(土) 19:27:42.53ID:dJ0IppDX0
シリコンバレーとおっぱいバレーの違いは何ですか?
0074ウィズコロナの名無しさん2023/03/18(土) 19:30:28.76ID:LoqZHWyE0
一方日本はパヨクが金利上げろといってるからやっちゃまずいんだろうなという明確な判断基準があった
0076ウィズコロナの名無しさん2023/03/21(火) 11:57:39.78ID:yvbodq+c0
朝鮮系が日本で優遇され通信事業ができ銀行にも優遇され莫大な金を借り優遇されてるのに日本国に恩返しせずに法人税を節税し白人や中国人の会社の株は爆買いして支える

なんせ金を貸しまくった銀行が破綻するとか言い出し国民の金で助ける感じやろ?ソフトバンクとかの企業に莫大な金貸してる銀行とかが破綻するとか言い出し国民の血税が使われないか心配
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