現預金というのはいわゆる手元資金でな。

大雑把にいえば、

２００兆の現預金がある。

でも１６０兆の短期で返済期限迎える借金がある。
買掛金１６０兆の短期の支払いもある。

２００兆以上の売掛金があるから、それが滞りなく入金されたら、
４００兆から３２０兆（１６０兆＋１６０兆）の外部への支払いは可能。

でも、四半期に４０兆の人件費が出て行くなど、固定費もばんばん出て行く。

支払わなければならない金の額も巨額なので、別に２００兆の現預金なんて、
手元資金としては過剰でもなんでもないのはすぐに分かる。

企業は無駄な現預金を抱えたりなどしない。
あくまで短期の支払いに必要と思われる額に、
売掛金未回収や急激な売り上げ低下で、予定より入る金が少ない時に備え、
多少色つけて持ってる程度に過ぎないの。