【金融】あおぞら銀行を追い込んだ「米国不動産」の底なし沼、15年ぶりの赤字転落、後手に回った債権処理 [シャチ★]
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2/2(金) 16:32配信 東洋経済オンライン
https://news.yahoo.co.jp/articles/c09959fc61ac92a3cfcb1e6c18913e95ca042164
あおぞら銀行は2月1日、今2024年3月期決算を下方修正した。純利益は期初予想の240億円から大きく後退し、280億円の赤字に転落する。純損失を計上するのは、リーマンショック後の2009年3月期以来、15年ぶりだ。
急転直下の業績悪化には、2つの要因がある。1つは有価証券の売却損だ。折からの海外金利の上昇で、あおぞら銀が保有する欧米債や投資信託の価格が急落。外貨調達コストも膨張し、有価証券の利回りを上回る逆ザヤに陥った。評価損を抱える有価証券の売却を急いだ結果、2023年度下期(2023年10月～2024年3月期)に410億円の損失を計上する。
金利上昇を受けた有価証券の売却損については国内銀行が軒並み計上しており、あおぞら銀の損失計上も時間の問題と見られていた。より深刻なのは、赤字転落のもう1つの要因である、アメリカの不動産向け融資だ。損失額が大きいだけでなく、損失処理の進め方にも課題を残した。
■オフィスビルの価格が急落
「(投資対象として)最も安定していると考えていたオフィスが、大きな影響を受けた」。あおぞら銀の谷川啓社長は、同日に開催した決算説明会でこう説明した。
あおぞら銀は邦銀でありながら、米国企業や不動産向け融資への積極姿勢で知られる。2023年末時点で、米国不動産向けの融資残高は約25億ドル。用途別ではおよそ4分の3がオフィスだ。
コロナ禍以降、アメリカのオフィス市場は絶不調だ。在宅勤務の普及で出社人数が減少し、オフィス需要が“蒸発”。米不動産サービス大手CBREによれば、2023年10～12月期のニューヨーク・マンハッタンのオフィス空室率は15％。サンフランシスコに至っては35％だ。
追い打ちをかけたのが金利上昇だ。金利負担を嫌った投資家が不動産投資に消極的になり、銀行も貸し渋り姿勢を鮮明にした結果、オフィスの買い手が減少。価格はみるみる下落していった。
■債権の担保割れが続出
あおぞら銀の米国不動産向け融資は、担保物件からの賃料収入や売却益のみを返済原資とする「ノンリコースローン」だ。返済が滞った場合は担保物件を処分し、銀行は得られた資金の範囲内で融資を回収する。あおぞら銀が追い込まれたのは、担保に設定したオフィスの価格が急落し、売却しても融資の回収が果たせなくなったためだ。（以下ソースで >>7
ニーサ口座での買い付け3位だったらしいなw 今日は寄ったけどリバウンドもせずヨコヨコだったね
1300円で待ってるで あおぞらやきらぼしがあるんだからゆうやけ銀行があってもいいよな >>11
長銀は新生銀行
ここも東大生がたくさん行ってた ホームレスだらけの米国不動産重視って時点で狂っとる
リーマンショックも不動産やろ
アホちゃうか 他の銀行もやらかしているのあるだろうな
中国の不動産とかやっていた所ないのかな 企業も個人同様にS&P500買っておけばいいのに
アホな投資して大損とか素人以下 ここ配当も良かったから買おうかなと思ってた矢先だったわ
株はこれがあるから怖い 株板の今日の含み損を耐える会は阿鼻叫喚の地獄みたいになってたな
結構あおぞらの株持ってる人多いのね 単に運用下手なのか。金抜き取ったのかどっちなん？
アメリカ株で損とかそうとうのアホだぜ。 やっぱ預金は一行あたり1000万以下にして複数行に預けんと駄目か >>31
三菱UFJのモルスタ出資
リクルートのIndeed買収みたいな大当たりもあるだろ
というかここまで大コケするほうが珍しい アメ公の銀行はしょっちゅう潰れるものだと
まぁどこかのインチキ東朝鮮はイカサマばっかしてるけどな あおぞら銀行って円普通預金の金利が他より高いから、
貯蓄用口座に利用している人がそこそこいるのでは NYやSFは、治安が悪すぎて、
企業がよその州に移ってるからね。
空き室増加してるわ。 あおぞら銀行、上智大学内に本店を移したところだよね
バタ臭い欧米好きはよう流行らんなあ 銀行は金融正常化間近で盛り上がってるが、実は業績ヤバイのか？ 他の銀行からは影で
アホズラ銀行とかよばれてんのかな？ アメリカの金利が下がると言われてるから
今後は儲かりまくりになるんじゃないの？
今が最悪期なだけでしょ？ どうせエリートは責任取らず損しても公的資金で助けてもらえると思ってんだろ
だからすぐ騙される なんで新NISAで高配当買うやつ多いの？
誰に吹き込まれた？
再投資で枠は消費するの無駄づかいだろ >>1
楽して泡銭を手に入れたかっただけなのに…
お金返して！(ﾉД`) オレここに定期1000万預けてるｗ
次回の満期時はちょっと考えないとかなー あおぞらに1000万以上預けてるけど1000万越えた分は引き上げておこうかな？ 株主に損してもらったな
預金者の利息は下げない感じか アメリカの商用不動産ローンは4兆4000億ドル
2024年から2026年末にかけて殆どが償却期限を迎える
そして商用不動産はオフィスも賃貸も絶不調
もっと怖いのはデリバティブ金額がアメリカは金融規制が緩いため世界ダントツ（192兆ドル）であり、
一体全体どれくらいの損失が出てくるのかを、誰も予想出来ない リーマンショックも米国不動産から始まったよな
何か嫌～な予感 次は東京だな
オフィスビル余ってる上に金利上げ待ったなし 2012年は800円程の株価じゃん。上がった下がる、山高ければ谷深し。元の鞘に収まるだけ 不動産は怖いよな
今の中国もそうだし日本のバブル崩壊も不動産きっかけだったろ >>49
高配当株って株価上がらんからでは。
まあ日本はマイナス金利解除が近付いてるから
本来銀行株は妙味だったのかもしれないけど。 >>48
みずほは危ないぞ
韓国中国の再保証しとる リーマンショックでアメリカがいかにいい加減なことを不動産融資でやっているか露見したのにまだ性懲りもなく投資していたんかよ？バカなのか？ 米国はこれから金利が下がる局面なので
不動産には追い風になるが、
日本は金利が上がる局面だから不動産は大変よ しかし植田は動かないんだなこれが。能登地震で現状維持取れてホッとしてるとこだろ。
また次の言い訳を必死で考えてるよ 1日でマイナス15％かぁ
高配当に釣られた結果がこれだよw アメリカのせいで中国の不動産業界の景気も悪くなった。 アナリストは予想してなかったのか
コンセンサスがなかったのか
無敗がよほどのインパクトか
ここまで下げるのか >>69
連邦政府機関が忖度雇用指数しか出してこなくなったから
利下げしたくても出来なくなった
やってしまうとドル安になってインフレ懸念増加になってしまうし
なので今はQT終わらせてQE再開とかいうよくわからんことやってる
どっちにしろインフレするじゃんて思うんだが、追い詰められたFRBにはそうするしかない YouTubeでおすすめ高配当株ってのあおぞら銀行とかやってたのいるよ
そういうのみて買っちゃったNISA民おるんかな >>56
「売らなきゃ損失ゼロだから！（震え、、、、）、含み損？何それ、俺知らん」
こんなニワカだけだろ、こんな糞株手出してるのw
死ぬまで靴磨いてろよw >>53
潰れた時1000万までしか補償されないんだっけ >>79
まともな知能した奴なら「あおぞら」と聞いただけで相手にしないよw アメリカってあんなにクソインフレしてんのにビル価格下がってんのか？
本当だとしたらヤバいね >>79
銀行系で人気銘柄なのは三菱UFJと三井住友だろ
どこでも推してるし >>80
日債銀は朝鮮半島で戦前は営業してたから
朝鮮関係の仕事が多いと見たことがある。
不動産関係の融資が多いようだ。
それがあおぞら銀行になった。
興銀と長銀と日債銀というのはどういうふうに仕事
や役割が分かれてたんだろう? アメリカでも何個か地銀が潰れていたが
日本でもこれからそういうムーブメントが来るのか？ >>85
リモートワーク普及でオフィスビルが埋まらないんだと >>88
同じメガ+高配当(笑)でも、みずぼ、ゆうちょは「はあっ？？？ﾌﾟｹﾞﾗ」レベルw
郵政三銘柄高配当って、あおぞらと同じ臭いw 銀行系ではありえない低配当、ショボい優待のりそなまで上がってるからなあ >>85
リモートからオフィス需要が激減した
インフレ要因は主に人手不足からの賃金上昇が凄い事になったから
竹中平蔵が日本の労働分配率が高すぎるとか言っていたけど
今は米国含めてものすごく高くなっている
コンビニのアルバイトで時給4000円近くとか
トラックの運転手で年収1200万とか普通に有る
でも物価は高いので生活コストも高い
何をカットするかとなればオフィス
オフィス家賃と通勤交通費がいらなくなる
逆に物流はニーズが高まる どうせ、米国の悪者に騙されて不動産投資してたんだろ。米国の地銀が倒産してたのと同じだよ。何が底なし沼だよ。単なる御本尊がソロスのグループだから、絶対負けない！とかバカな投資してただけだろ。
カトリックの親玉が裁判沙汰でストラテジーとしては既に終わってるから、敗残処理だよ。バカバカしい。
https://www.jri.co.jp/page.jsp?id=105661 あおぞら銀行の配当利回りに惹かれて買った
個人投資家は損しちゃったな ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています
