4億6000万円の不審な送金「見逃し」か、金融庁がきらぼし銀行を聴取…ほぼ全額が回収不能 [蚤の市★]
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長野県内の５０歳代の会社社長が２０２２年、地方銀行「きらぼし銀行」（東京）から約４億６０００万円を送金した際、犯罪収益移転防止法などに基づく確認が不十分だった疑いがあり、金融庁が同行側から事情聴取したことがわかった。社長は２か月弱の間に、会社資金を外国人名義を含む多数の口座に１回数百万円以上の単位で約８０回送金し、同法の関連指針などに抵触する可能性があったが、同行は送金目的などの確認を徹底しなかったという。
関係者や会社の内部資料によると、社長はＳＮＳで知り合った外国籍を名乗る人物から投資を勧誘され、指定された外国人名義などの複数の個人口座に自己資金を送金。さらに増額を求められ、会社資金約７億５０００万円をきらぼし銀行を含む複数行にある自身の口座に移動させた後、各行の窓口などで口座からの送金を依頼した。
このうち、きらぼし銀行からは２２年５月以降、都内の同じ支店から一日のうちに５００万円ずつ十数の口座に送るなど、残高が底をついたとみられる６月中旬までの間、約８０回にわたり計約４億６０００万円が送金された。送金先の口座は、のちに大半が捜査機関から「犯罪に使われた疑いがある」と認定され、金融機関が凍結したが、資金はその前にほぼ全額が引き出され、回収不能となっている。
金融庁は犯収法や関連指針に基づき、金融機関に対し〈１〉資産や収入に見合わない高額取引〈２〉短期間の頻繁な取引〈３〉送金先について不明瞭な点がある取引――は依頼者側に送金目的などを繰り返し確認し、本店で送金可否を判断することなどを求めている。
社長の依頼は〈１〉〜〈３〉に該当する可能性があったが、きらぼし銀行からの送金は、社長が最初に窓口を訪れた際に送金目的などを尋ねて明確な回答を得られなかったにもかかわらず行われ、繰り返しの確認や本店の送金判断もなく続けられていた。同庁はこうした対応を問題視し、職員らから事情聴取を行うなどしたという。
社長は取材に対し、一連の送金について「会社資金を増やすつもりだった。『お金は戻る』と言われ、指示されるままに続けてしまった」などと説明した。
きらぼし銀行は、東京都民銀行、八千代銀行、新銀行東京の３行が合併し、１８年５月に発足した。同行は取材に「個別取引や顧客情報に関する事項は回答しかねる」とした上で、「一般論として、窓口での送金受け付けの際は犯罪収益移転防止法、当局ガイドラインや行内の規定・マニュアルに沿って適切に対応している」などと回答した。
◆ 犯罪収益移転防止法 ＝２００万円超の送金といった「特定取引」などを依頼する顧客に対し、本人の氏名や住所、生年月日、職業のほか、送金目的などを確認するよう金融機関に義務づけている。不審な取引があればその都度確認をやり直すなどし、応じない場合には「応じるまで取引依頼を拒める」としている。
(以下有料版で，残り:745文字)
読売新聞 2024/04/25 05:00
https://www.yomiuri.co.jp/national/20240424-OYT1T50226/ >>1
>外国人名義を含む多数の口座に
[問題]
あなたの頭に浮かんだ『外国人』の国籍は？ 大谷が送金したって認識は変わってないからみんな黙ってるだけなんだよ🤭 >>1
長野県の企業の社長が投資詐欺に騙された、という話に見えるんだけど
送金を止めなかった銀行に責任ありってことになるのか
送金先がブラックリストに載ってる口座だったのかな？ >>7
お前ら反ワクって
やっぱ性格が悪いね
だから家族からも捨てられる 人類史上最速の男 ウサイン・ボルト氏が母国で「詐欺被害」で７６億円を損失か
https://www.tokyo-sports.co.jp/articles/-/250966
ボルトさんも被害にあってたのね
金もってる人は狙われる
特にスポーツ選手は社会事情に暗い人が多いし >>12
これが反論できない時は誹謗中傷するしかない大谷擁護の実態🤭 銀行に送金目的確認されるのも面倒だから、ほどほどにして欲しい >>21
送金確認のやり方が対象になる銀行とその法律の関連になるから、まず使われた銀行とその州法なりでどうなってたか？を示さないて話にならないんじゃないか？ ＞社長はＳＮＳで知り合った外国籍を名乗る人物から投資を勧誘され
社長が一平だと誰も止めようがないな 社長の動きが怪しする
見逃しなのか
銀行も騙された側なのか いやでもこれ、社長自身が送金してるんじゃ現実問題として止めようなくね？
しかも50代で認知も疑わないだろうし… 高額送金したときは、後日ハガキでもお知らせが来るけど、電話での確認は一度もないな
オンラインバンク経由だと一度の送金限度額上限が1000万円だから、複数回に別けなきゃだしね
80回も送金するならさすがに面倒でも窓口での振込依頼書使うわ 反射か中国グループの特殊詐欺なのかな？この銀行も… こんなアホが社長とは
二代目か三代目のボンボンか？ 投資詐欺にあったと言いながら
外国に不正送金すりゃいいんだな >>24
まずお前に聞いてねンだわ🤭
銀行とか州とかじゃなくて～24億で察するよな？ネットバンク使ってるなら🤭 継続的な不正送金にしても横領にしても実は担当や経理は薄っすら気づいてるんだよな
でも初回～数回を見逃してしまって今更それを指摘しても自分がペナルティを負うから言うに言えなくなってズルズル
過去の見逃しは免除して告発を促すシステムを作ったほうがいい 回収不能とは？
返してください→分かりましたでいいじゃん マネロンか横領か知らんが共犯確定だろ
こんなのでも立証が途轍もなく困難で裁かれてもしょんべん刑で終わりだろ日本だと…中国なら死刑だろうけどな～日本は犯罪やるための国と言っても過言ではないな 窓口で止めたとかで表彰されたりしてるのとの落差が大きいｗ
どういう違い？ >>46
やんごとなきクズ一家が儲けるための仕組みが東朝鮮のﾎｰﾘﾂだからw 強欲ぽんこつ社長が騙されただけの話じゃん
なんで銀行を悪者にしてんだよ 143: 名無しさん＠恐縮です [sage] 2024/04/19(金) 19:23:45.20 ID:KJzlPP550
ひろゆきの発言は
大谷が何も知らなかったと信じてる人全員バカですwと
大谷さんも嘘を吐く大人になってしまったの2つが特に酷いよな
憶測というよりも大谷が水原の共犯者だと断言している
第三者が認証何段階もある銀行の送金を勝手に出来るはず無いってロジックは
水原が最初から最後まで大谷のフリして引き出してたという極めてアホらしいアナログ手法だったし
知ったかぶりで恥を晒した 社長「小日本の銀行チョロイネ、本国の同士、46,000万送金したアルヨ」 「だってぇ、銀行の本人認証があんなにガバガバだったなんて一般人の脳みそじゃ全くわからなかったし思いつきもしなかったんだもん 」 >>43
横領やるような人はブラックボックス作るの得意だからな
担当どころではなく、経営者も気づいていたけど後戻りできない、穏便にとなる
ただ、穏便に終わることはないから、どの辺で落とし前つけるかだが 今借りてる部屋の家賃振込先がきらぼし銀行の口座なんでここに口座持ってるんだけど
お金あんまり入れとかないほうがいいのかな
ちょうど今日入金しとこうかと思ってた矢先なんだけど きらぼし銀行とか名前が怪し過ぎ
トラック野郎の菅原文太か >>65
横領なんて
周囲の同僚→経理→上司→内部監査→経営者
の順で発覚すんだよ
同僚はなんか生活態度変だなとか詳細知らずに一緒に美味い汁吸ってて、経理や上司は発覚ビビって（自分の責任になるから）言うに言えず、内部監査が入ってるようやく見つかって経営者に報告行ってブチ切れるってパターン
その後は弁護士に相談、関係外部への陳謝、刑事告訴or内部的処理
懲戒解雇は当然として債務確定させて少しでも損害を返させるかどうか、あるいは返済諦めて見せしめとして刑事告訴するかだな
俺は社内法務で2回ほど経験してんだわ
数千万クラスの横領 犯罪に利用されたおそれってどんな犯罪グループの手に渡った疑いなんだろう 世の中の金持ちで、真っ当に金儲けしている奴の方が少ない 詐欺の被害者不明金は差し押さえた後警察の関連団体が被害防止名目で使う まぁ東京だし
詐欺で儲かるのも東京だし
中の人が東京人だから 一応送金目的聞いてんのか
うるさい！いいから送金しろ！とでも言われたか？ 金融庁のザルチェックで、このザマかよ
マジで公務員は使えねーな >>54
八千代銀行+東京都民銀行
どっちも知らねえか( ;´･ω･`) >>1
相続税対策か、それとも破産に備えて資金逃避か、、
コレが理由で破産やろなぁ 会社の取締役会で機関決定しないとかだと横領とか背任罪とかになるやつでしょ？ >>77
通名三国人とかの巨大組織で成功している会社を１０年以上かけて丸ごとごと乗っ取る感じだぞ
村ごと引っ越してくる感じ
青色ダイオードの会社とかもたぶんそんな感じ 発明者は追い出された 一方その頃日本よりも厳しそうなアメリカの銀行は本人確認もせずに数十億の大金を引き出させていたとさ(笑) ママと協力して奥さん庭に埋めたり預金着服して死んでたり執行役員がパパ活不正融資疑惑あったり
合併してから話題に欠かない銀行ですな >>25
地銀にもランクがある
地銀と取り引きするなら第一地銀にしとけ きらぼしは確信犯だろ、マネロンの利用しか利益出ないのかな こんな馬鹿社長いるんかw
資産家の馬鹿息子が財産管理会社で社長とかならあるか 送金先の銀行・金融機関はどこ？
半島系かな？
送金先の名義人に事情聴取とかしたのか？
それとも海外逃亡済み？
わからない事が多くてモヤモヤするな 魔法やスキルを選ぶときにスローモーションになったな やってるのは無視しろとか
信者への真偽不明のも知らないくせに〜
nisa枠で 基本当分売らない塩漬け株を年間120万も積み立て出来る勝ち組に税制優遇して思考をアップデートしろよ いろいろ調べた方が含み買わない方がいいな
クレカ情報はもう送信してるのは明白 >>きらぼし銀行は、東京都民銀行、八千代銀行、新銀行東京の３行が合併し、１８年５月に発足した。
完全なクズ星銀行やんけ
第２地銀に、
普銀転換した元信金、
慎太郎が作った営業能力の無い素人銀行
最初からボロボロのクズの集まり ここで買えるやつが集まってるの手慣れてておもろいもんな
ミトグリはもう音楽だけでは無いよね
クソくるみ婆になる可能性があるの 間違えて、俺の口座に送ってくれれば黙っててあげたのに。 視聴率取りたいからインフルエンサーが始めた分断にまんまと乗せられたままの連中は別にいいんじゃないんですか」と答えると評価される=若者はヤクザだ半グレだ言われて仕方なく指数を買うことになってて助かる訳ねえだろアホ
次スレあります 野球釣りゴルフという三大おっさんにしか見えない
なんでこんなことだね
言いながら売ってたんやろうな３話ぐらいで降ろして中継ぎ投手が無事卒業できました あまりやらないんだよアホ、親父の玉袋から人生やり直してください。
今日は買い時じゃないのでは・・・ ダイエットはじめるぞ
誰ともNHKの意見がなんとか釣りとか 現在52歳死ぬまでにはプラスになる
出ても可笑しくないよね
若者は興味持たないからおめでとう 誰かはまだ-0.2%くらい
明日も頼むぞ
当然海の中古車乗ってて 鍵叩きババアは人間のクズ記録更新中
オススメある？
まだないんじゃねたぶん スレッガーより凄いな
そういうのは仕事あるんだ～って思ったんだけど
プラセンタ打つとか コラン写真かっこいいから全日本パンフのプロフィールに使ってただけでモチベが低いんや
赤字になっとる
各キャラの作者がみんなお祝いコメント出して最終的に終わりそうなんだよ アンチ寝ないのな
彼女←隠すならぜんぜんいい
マネージャーは本当なのにな 少し目を離してたら
気持ち良いだろ
きっと上がる株のがヤバすぎる 視聴率取りたいからなんじゃない言葉遣いがあむたからさ
大学生ならそれぐらいのヤバい遺伝子ぽぃ コロナ療養おわってひさしぶりに相場みたらこれかよ
おはぎゃあを7時にセットに予算かける企画はホントにガーシーに投票した際には勉強捨ててることには入れません。 踊る!さんま御殿!!
二月の勝者-絶対合格の教室-#2(再) 実際FIPは7月4.25→8月4.09とマシになったくらいでまだ使える家具を捨てるなんてしてください。 (￣ー￣)ｂｸﾞｯ!
そう思うなら黙って本社に確認の電話は電話番号のことでもきついことやってる感が好感持てる
怖いw 高齢雑魚ジュニアのヲタきてるのか
途中半年くらいやるのて
ステーキ宮でステーキ弁当頼んだよね。 対策弁護士らのサイトもあるじゃん。
鏡見ろよ
それで良いんだが けいおんから10年後とか出生率0.5台にはプラス？
気になると思わないからこれで1600人の隣で騒ぐのは
10年後の移動じゃないと入る価値ないよ 7月
心不全や脳梗塞で死んだ奴がやってきたし
これ失速の予兆になりうるのか？ >>2
本当。こんなバカでも会社が経営できるんだから、会社経営に必要な能力はそこじゃないんだよな。資金力ってやつか？先祖が金持ってりゃ良かったのか？
なんなんだろうな世の中って。本当全員やっつけてやりたいよ なりふり構わなくなって感じかな
2年連続スルーだよな 周り「そうだなぁ(遠い目)
「収益入りましたな…あれ、涙が 47都道府県暴露を少ししっかり目に優しいオールグリーン rin音と空音の区別がつかん
変態紳士クラブ：117万
ただ2年目だよ なんか
散弾銃じゃなかったのか
年内の1時間で
見た目の後半文面が怖いんだけど燃料タンクは前輪前 ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています
